Allgemeines zum FondsDepot

Allgemeines zum FondsDepot

Sind meine Fondsanlagen bei Union Investment sicher?

Die Union Investment Service Bank AG (USB) gehört der

Entschädigungseinrichtung der

Wertpapierhandelsunternehmen (EdW)
Postfach 04 03 47
10062 Berlin

an.

Die EdW ist eine durch das Einlagensicherungs und Anlegerentschädigungsgesetz vom 16. Juli 1998 geschaffene Einrichtung zur Sicherung der Ansprüche von Anlegern, die im öffentlichen Auftrag die Entschädigung von Anlegern nach dem genannten Gesetz vornimmt und Verbindlichkeiten aus Wertpapiergeschäften bis zu 90 % ihres Wertes, maximal jedoch jeweils EUR 20.000,– pro Gläubiger schützt.

Kann ein Depot verpfändet werden?

Die Verpfändung eines FondsDepots bei der Union Investment Service Bank AG ist grds. möglich. Allerdings ist immer nur die Verpfändung des Gesamtbestandes in einzelnen Fondsgattungen möglich. Eine teilweise Verpfändung eines FondsDepots bei Union Investment ist leider nicht möglich. Das Verpfändungsformular können Sie über fonds@netbank.de anfordern.

Wie kann ich Ihnen eine Adressänderung in Bezug auf mein Fondsdepot mitteilen?

Bitte richten Sie Adressänderungsaufträge direkt an Union Investment. Die Kontaktdaten lauten wie folgt:

Per Fax an 069/2567-7850, Abteilung Depotservice DS3-5

Oder im Original an

Union Investment Service Bank AG
Depotservice 3-5 60621 Frankfurt am Main

Wie ist das mit der Zinsabschlagsteuer geregelt, in wie weit erhalte ich hier Informationen von Union Investment?

FondsDepotkunden müssen einen Freistellungsauftrag erteilen, um Zins- und Dividendenausschüttungen in ihrem Union Investment FondsDepot von der Steuer zu befreien. Über die Höhe und die Ausschöpfung der erteilten Freistellungsaufträge werden die Kunden sowohl bei den Kauf- und Verkaufsabrechnungen als auch in der Abrechnung zum Depotauszug am Jahresende informiert.

Beachten Sie bitte, dass ein für die Netbank erteilter Freistellungsauftrag nur die Zinsgutschriften bei der netbank AG von der Steuer befreit. Für die Freistellung der Zins- und Dividendenausschüttungen im Union FondsDepot ist ein gesonderter Freistellungsauftrag an Union Investment zu erteilen.

Erhalte ich wirklich nur einen Depotauszug von Union Investment, aus dem alle Fondspositionen meines Depots hervorgehen?

Ja, die Kunden erhalten nur einen Depotauszug pro Stammnummer zugesandt. Union Investment legt für jeden Fonds ein einzelnes Unterdepot an, was jedoch nicht dazu führt, dass für jedes Unterdepot ein einzelner Jahresdepotauszug erstellt wird. Die Kunden erhalten einen Depotauszug für sämtliche Unterdepots / Fondsgesellschaften.